【資産形成】配当株投資、次のステージへ

これからの資産形成について

福井県の結婚相談所、ハッピースマイルです。

昨今は金利も物価も上昇し、僕たちはこれまで経験したことのない環境に直面しています。

デフレ時代しかしらない世代にとって、上がり続ける物価に戸惑いながらも生きていかなければなりません。

現金の価値が実質的に目減りしていく中、NISAを活用して資産形成に取り組む人が増えています。

NISA口座数は3,000万口座を突破し、投資への関心の高さがうかがえます。

一方で、最近では「NISA貧乏」という言葉も話題になっています。

賛否はありますが、一定の資産を形成するためには、継続して証券口座に入金し続ける期間が必要です。

自分の未来のためにコツコツと努力している方々を応援しています😊！

配当金生活の目標

配当金生活を目指して、年間で受け取れる配当金額の目標を立て配当株に投資をしてきました。

僕の配当金投資の理想形は、「受け取る配当金の9割で生活し、1割を再投資すること」だと考えています。

これを続けると、生活費に配当金を使ったとしても、配当金が増え続けます。『幸せループ』の完成です！

目標金額達成！次への挑戦！

テクノロジーの進化により高配当の金融商品も増え、おかげさまで僕自身が目標としていた金額に到達することができました。

ここまで育ててきた口座は、今後も配当金の1割を再投資しながら、コア・サテライト戦略の航路を守り、大切に育てていきたいと思います🌱

【目的】証券担保ローン

新しく育てていく口座は楽天証券です。

これまで活用していませんでしたが、楽天銀行が証券担保ローンのサービスを開始したことをきっかけに、こちらも活用していく予定です。

証券担保ローンは、保有株式を担保に借り入れができる仕組みです。

楽天証券と楽天銀行の連携機能により、配当金の管理や金利の支払いも比較的スムーズに行えます。

担保ローンを活用することで資産形成の選択肢は広がりますが、レバレッジにはリスクも伴います☝

担保ローンを上手く活用しながらも、コア・サテライト戦略を崩すことなく、長期目線で資産を育てていきたいと思います👍

優待銘柄やリートへ投資

買っていく銘柄は、担保設定に採用されている銘柄を中心に、優待株、リート、高配当ETFを考えています。

優待株は、配当利回りと優待利回りを合わせた総合利回りが4％を超える銘柄を厳選します。

お米券とギフト券（JCB・VISA等）の優待銘柄にも投資をし、まずは家計の生活費補助として、お米の年間消費量分を優待で確保することを目標にしています🌾

配当収入と株主優待を組み合わせながら、生活を楽にしていく仕組みづくりにも取り組んでいきます。🔄

再現性の実証

僕自身、投資歴は20年を超えています。

「20年も続けていれば資産は増えて当然だよね」と言われるかもしれません。

だからこそ、

新たな口座では、これから投資を始める人でも同じように資産形成ができるのか、再現性があるのかを検証してみたいと思っています。

新たな口座の状況については、会員さまとの勉強会でご希望があれば公開する予定です。ブログでは一部公開予定です。

新しいことを始めるときは、いつもワクワクします。

この口座がどのように成長していくのか。日々の生活を楽しみながら、ゆっくり育てていきたいと思います😊

🌸結婚相談所🌸

ハッピースマイル

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