【サテライト投資】禁断の果実投資から1年＜報告＞
時代の変化
福井県の結婚相談所、ハッピースマイルです😊
最近、会員さまと資産形成についてお話しする機会が増えてきました！
投資を始めたころ、投資に対してはあまり良いイメージがなく、気軽に話せる相手もいませんでした。
それが今では、投資についてオープンに話せる場面が増え、時代の変化をしみじみ感じています。
資産形成の目的は人それぞれですが、僕は「配当金生活」を目指した投資をしています✨
インデックス投資（オルカンやS&P500など）とは少し方向性が違うため、参考にならない方もいるかもしれませんが、インデックス投資も経験してきたので、それぞれの視点から会員さまとお話ししています！
コアサテライト戦略のサテライト部分の一部
ブログ用として実際に投資してきました！
【利回り40％の衝撃！】禁断の果実を買ってみた！
https://www.ibjapan.com/area/fukui/47891/blog/142433/
この投資を始めて1年が経ち、12回目の配当金を受け取ったので、今回はその結果をご報告します😊
なぜ配当金生活を目指すのか
僕が配当金生活を目指している理由は、とてもシンプルです💡
“心の余裕がほしい” という思いがあるからです。
もちろん今の仕事は好きです😊
ただ、人生って思い通りにいかないことも多いんです。
・もし体調を崩したら？
・親や家族の事情でお金が必要になったら？
そんなときでも、配当金という“自分の代わりに働いてくれる資産”があれば、生活の不安が大きく減ると考えています。
また、配当金は数字として目に見えるため、投資の成果を実感しやすいのも魅力です☝
婚活とは直接関係ない話ですが、こういう「自分の安心材料」を持っておくと、気持ちに余裕が生まれて、結果的に人との向き合い方にも良い影響がある気がしています😊
2025年6月末～2026年6月現在の推移
①税引き後配当金2,020ドル 回収率24％
②税引き後配当金2,209ドル 回収率28.3％
税金を引いた手取りベースでも、年間利回りがそれぞれ24％と28％になりました👏
元本はドル建てで
①‐912ドル
②‐780ドル
円換算で
①‐4,112円
② ₊ 6,541円
ドル建てではマイナスですが、ドル高のおかげで円換算はほぼプラスとなりました。
配当金を含めたトータルでは、大幅なプラスを維持しています！
このサテライト投資は、もともと「ゼロになっても仕方ない」という気持ちで始めたものなので、今後も慌てずに持ち続けて、配当金を受け取っていくつもりです😊
サテライト投資のポートフォリオ
サテライト投資のポートフォリオですが、現在は5銘柄に分散して投資しています。
税引き後利回りは、
①ETF：24％
②ETF：28.3％
③ETF12％
④ETF：7％
⑤投資信託：15.5％
高利回りの銘柄を組み入れることで、配当収入がとても多くなります☝
最近はテクノロジーが進化したことで、昔より選べる金融商品が増え、個人でも工夫しやすい時代になりました。配当金生活のハードルが低くなっています。
ホントいい時代になりました😊
2025年末からの推移
配当金ポートフォリオには高利回りの銘柄も入れているので、元本の毀損はある程度は許容しています。
配当金は生活費に使う前提で、余った分は再投資します。そのためコア投資も含めた全体の投資資産は±0でもいいかな、という考え方です💡
投資資産全体の推移は
2025年12月末～2026年6月現時点⇒＋16.2％
サテライト投資では元本が減っている部分もありますが、全体としてはプラス16.2％と、思っていた以上に良い結果になりました！（再投資分含む）
僕はコア投資を高配当株や連続増配株にしていますが、それでもこれだけの成績が出ています。
オルカンやS＆P500等インデックス投資をコアにしている方はもっと成績がいいのではないでしょうか😊
先が読みにくい時代ですが、資本経済とうまく付き合いながら、少しずつ“お金の経営者”としての腕を磨いていけたらいいなと思っています😊
最後に
お金のことは一生ついて回るテーマですが、だからこそ少しでも自分でコントロールできる部分があると、心に余裕が生まれる気がします。
その余裕が、誰かと向き合うときの優しさや落ち着きにつながるといいなと思いながら、今日もコツコツ続けています。
婚活も投資も、焦らず続けられるスタイルが大事ですね😊
🌸結婚相談所🌸
ハッピースマイル
