【資産運用】一部ポートフォリオ変更
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「継続は力なり」
福井県の結婚相談所ハッピースマイルです✨
投資を始めて20年が過ぎ、「継続は力なり」を実感しております。
僕のポートフォリオは、配当金収入を目的とした構成です。
超高配当ETF、増配高配当株、そして連続増配株を組み合わせて、
コアサテライト戦略を採用しています
・ コア：増配高配当株や連続増配株を中心に据え、資産の成長も意識した運用を行っています。
・ サテライト：利回り10〜40％のハイリスク銘柄や超高配当ETFを取り入れ、配当金生活の補助的な役割を担わせています。
今回は利回り12％のETFを売却し、利回り20％の投資信託を購入したのでご報告いたします。
入れ替え銘柄
今回入れ替えた銘柄は、
QYLD⇒毎月決算型の投資信託です。
■QYLDとは？
NASDAQ100指数に連動する株式を保有しながら、コールオプションを売る「カバードコール戦略」を用いたETFです。
QYLDは約3年間保有。
配当金と譲渡益で満足のいく結果となりました。
円安の追い風もあって利益は膨らみました。
■ 購入した投資信託について
今回購入したのは、年間信託報酬が1.9％と高めの、毎月分配型の投資信託です。
正直、経験のある投資家であれば、まず手を出さないタイプの商品かもしれません。
実は、毎月分配型の投資信託を購入するのは、2005年のグローバルソブリン以来、実に20年ぶりになります。
では、なぜこの商品を選んだのか——
その理由は以下の通りです。
■ 購入を決めた理由
①2017年から、毎月150円／1万口の分配金を継続中
②2020年以降、株価は8,000〜10,000円のレンジで安定推移
③利回りは約20％と非常に高水準
④特別分配金は再投資により口数が増加し、翌月の分配金も増える
■ 信用の裏付けと再投資の魅力
コロナショックといった暴落局面でも、分配金は減額されず、安定して150円／1万口を維持。
価格レンジも2,000円以内と、比較的安定しています。
特に注目したのは、特別分配金の再投資効果です。
特別分配金は元本の取り崩しにあたるため、課税されずに再投資が可能で、再投資後は投資元本の金額が変わらず、口数だけが増えるため、翌月以降の分配金も増加します。
また、銀行や対面証券では購入手数料が3％発生する商品ですが、ネット証券なら手数料無料。
この点も、再投資効率を高める要因となりました。
分配金が出ました！
■1回目の分配金が出ました！
さっそく、1回目の分配金が支払われましたので、ご報告いたします。
※上記↑は分配金報告書です
今回は残念ながら、特別分配金となりました。
そのため、分配金134,303円はすべて再投資に回しました。
・取得単価：8,935円 ⇒ 8,790円
・増加した口数：152,693口
■今後の方針
・普通分配金⇒使う
・特別分配金⇒再投資
このシンプルなルールで、今後も運用を続けていきます。
来月は…できれば普通分配金だと嬉しいですね😊
🌟普通分配金とは？
・利益から支払われる分配金
・投資信託の基準価額が、購入時の価格（＝個別元本）を上回っているときに発生
・課税対象（約20%）
たとえば、1万円で買った投資信託が1万2,000円に上がっていれば、その差額の2,000円が利益となり、普通分配金として支払われます。
🌱特別分配金（元本払戻金）とは？
・元本の一部を払い戻すようなイメージ
・基準価額が購入価格を下回っているときに発生
・非課税だけど、元本が減るため将来の利益が出にくくなる可能性も
たとえば、1万円で買った投資信託が9,500円に下がっていた場合、500円分は元本を取り崩して支払われるため、特別分配金になります。
投資方法は人それぞれ
サテライトの投資先については、元本が目減りしてもOKというスタンスで運用しています。
大切なのは、コアを含めた全体の資産が着実に増えていくこと。
その長期視点を持つことで、日々の値動きにも一喜一憂せずに済みます。
今回ご紹介した内容が、ひとつの投資法として頭の体操やヒントになれば幸いです。
※投資はご自身の判断と責任で行ってくださいね😊！
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🌸ハッピースマイル🌸
